两岸四地银行业财富管理论坛在上海举行

　　马翠莲

　　本报上海12月2日电记者马翠莲报道12月2日，来自内地、香港、澳门、台湾两岸四地的银行业精英和专家齐聚上海浦东，参加由中国银行业协会、香港银行学会和金融时报社联合主办，台湾金融研训院、澳门金融学会协办的“2011年两岸四地银行业财富管理论坛”暨“第四届全国杰出财富管理师评选活动颁奖晚宴及第五届全国杰出财富管理师评选活动启动仪式”。

　　本届论坛以“财富、责任、文化”为主旨，深入探讨复杂多变的内外部发展环境下银行业理财人员的责任意识、道德意识和风险管理意识以及“卖者有责，买者自负”的投资意识等议题，以期持续推动银行业金融机构的社会责任工作向更深层次发展，弘扬积极健康的财富管理文化。中国银监会主席助理阎庆民、上海市人民政府副市长屠光绍、中国银行业协会专职副会长杨再平、香港银行学会行政总裁梁嘉丽以及金融时报社总编辑宋辅良出席论坛并发表了重要演讲。

　　阎庆民在讲话中指出，要正确认识财富管理在经济社会发展中的作用，把握好服务实体经济、共享财富价值和遵守安全底线三个导向。推动银行财富管理业务的规范发展，要坚持规范发展、风险匹配和各负其责三项原则。

　　阎庆民指出，要强化财富助推文化发展的功能。财富管理可以在其中发挥两项功能。第一项是支持推动功能，银行业要努力提高服务水平和服务意识，推动适应文化产业特点的金融产品创新，不断加大对文化产业的金融支持力度。第二引领促进功能，银行业在财富管理过程中，要积极培育良好的诚信文化、服务文化、合规文化、责任文化、廉政文化，为丰富和完善良好的核心价值观和金融文化贡献自己的力量。

　　屠光绍在演讲中指出，目前中国是全球私人财富增长最为迅速的国家，而银行业又恰逢自身转型发展的重要时期，即从以往传统的存贷业务向财富管理等多方面功能转型。将这两者有机结合，可以为财富管理和银行业发展创造崭新领域和拓展空间。

　　屠光绍指出，银行在为消费者制定和宣传各类理财产品的同时，还要大力提升整个行业人员的责任意识、道德意识和风险管理意识，努力培养一支以客户利益唯上，讲诚信、专业化、高素质的财富管理队伍。

　　宋辅良在讲话中指出，今年，我国内地商业银行理财业务出现了爆发性增长。理财业务的快速发展，一方面为广大消费者提供了更加丰富的投资工具，增加了居民的财产性收入。

　　今年，在通胀预期较强的情况下，百姓的投资意愿强烈，风险低、收益稳定的银行理财产品得到了投资者的青睐，成为最重要的投资方向和选择。另一方面，在促进商业银行优化经营结构，增加中间业务收入，提高综合竞争能力，推进银行转型上发挥了重要的积极作用。

　　宋辅良同时指出，理财业务快速发展也带来一些问题。比如，通过理财产品将表内资产表外化，规避信贷调控和监管等。这些问题的产生，从根本上看主要是银行在理念上对理财业务的认识有偏差，把理财业务当做传统存贷业务的“附属”或“替补”。这些问题既是追求利润的压力所致，同时也有合规文化、诚信文化和社会责任方面的欠缺。而这些恰恰是我们需要以此次论坛“财富、责任、文化”的主题加以规范、以文化高层次的形而上的角度去规范，使之健康发展。

　　与会嘉宾及参会代表们就两岸四地财富管理业务发展路径和经验、全球主权债务危机蔓延背景下的财富管理业务及经营理念的变化和机遇、如何兼顾财富创造与社会责任意识、财富与文化的融合等话题进行深入交流与探讨。

　　论坛同时举行了“第四届全国杰出财富管理师评选活动颁奖晚宴”及“第五届全国杰出财富管理师评选活动启动仪式”，评选出第四届评选活动中出色的兼顾收益与风险控制理念的理财方案，并向获奖理财选手授予奖杯。