“两融业务”刚性门槛拟取消

　　记者 王璐

　　

　　本报北京8月19日讯 记者王璐报道 中国证监会今天发布融资融券业务试点规则的修改草案，并向社会公开征求意见。证监会有关负责人表示，该草案对融资融券业务试点规则进行了梳理和完善，并同步研究了作为融资融券业务配套机制的转融通业务规则。

　　上述负责人表示，经过一年多来的试点实践表明，融资融券业务试点规则总体上是切实可行、健全有效的。但是，有必要根据试点实践，将试点期间行之有效的做法予以固化和充实，并对其进行以下三方面的修改：

　　一是将融资融券业务作为证券公司一项常规业务，取消了试点阶段对该项业务资格的较高净资本水平和分类评价结果要求。只要是正常经营的证券公司，经营证券经纪业务已满3年，注册资本、净资本符合要求，就具备申请融资融券业务资格的基本条件。

　　二是吸收试点期间的成熟经验做法，要求证券公司在开展业务前做好各项准备工作。融资融券业务方案要通过中国证券业协会组织的专业评价，准备情况通过证监局的现场检查，融资融券业务技术系统通过证券交易所、证券登记结算机构组织的技术系统联网测试。

　　三是进一步强化适当性管理和客户服务的要求。不仅要求证券公司充分了解客户的情况，力求做到让了解业务规则和有相应风险承担能力的客户参与融资融券业务，而且要求证券公司建立健全完善的客户投诉处理机制，为客户提供高水平的专业服务。