戴相龙：现在的改革是市场化和国际化

　　2012年5月27日，国际金融论坛(IFF)在中国上海举行2012对话保罗·沃尔克演讲会，新浪财经图文直播本次活动。以下为全国社保基金会理事长戴相龙发言。

　　戴相龙：我还是集中时间来谈谈世界新格局下的金融体系改革。我希望大家把我看作一个机构投资者来讨论这个问题。中国经济30年增长，经过总量世界第二，但是金融业还是不断受到批评，我们也应该有一个好的心态，金融业的改革是取得很大成绩。但是现在问题也很突出，改革的步伐应该加快，也可以加快。五个方面。

　　第一，改革货币。我们的经济总量是世界第二，我们的外汇储备是三分之一，我们不能长期用贬值货币来记帐，因此我的观点很清楚，充分发挥美元的作用，但是美元的赤字要降到18个国家的平均水平。欧元，我希望稳定，长期下去还是稳定，更重要的是推进人民币的多元化。很清楚，第一把人民币成为国际可计算的货币，国际计算货币。去年进出口贸易10%用人民币来计价计算了，再到2015年可能会增到30%，这应该没有问题的，应该抓紧进行。

　　第二，印度现在吸引的外市资金是2000亿元，我们可以扩大，扩大一定程度以后，这种方式就不是太必要了。最后外国对我们上市公司的投资比例要有限制，当然中国的也要出去。

　　第三，使人民币汇率市场化。不但人民币币制稳定，而且外国银行用人民币作为储备货币，但是太少不行。20多个国家都说自己的货币国际化了，这三步不是截然分开的，而是交叉的。

　　第二个改革是改革经营和管理货币的企业。特别是国有银行，国家股的比例太高，我觉得。

　　第三，我们要进行人民币的价格改革和汇率改革，人民币和其他货币兑换的汇率改革，而最重要的是价格改革。现在人民币利率市场化，应该是形成一个市场利率， 就是以上海的1996年建立的统一赤字市场，这是可以看到市场利率。下一步利率市场化的改革，我认为第一步要适当缩小，中央银行对各个企业存贷款的基准利率可以缩小一点。第二，贷款上限不限，下限90%。我认为门槛可以放高一点，但是目前银行把存贷款利率全部放开，可能还做不到。我们大有作为，我们在存款的负债工具上要改革。比如说推进大面可转让存让，利率不是跟数量比，数量大了利率也有变化，我们现在经常一万块钱的存款和一亿的存款的利率是一样的，这不对。所以我们要把利率的存单搞起来，这对利率市场化是一个推动。如果发展利率市场化了，大面的存让可以转化了，那么就可以推动利率市场化。

　　再一个人民币的利率改革，1974年我们浮动0.3%，2007年浮动0.7%，现在浮动上下1%，另外人民币汇率供求出现了双向的浮动，所以人民币汇率体制市场形成了基本空间，下一步继续来改革，我认为现在是很好的。

　　第四，中国金融改革很重要的一条，发展直接融资。这10年贷款每年增长幅度比企业的基本进幅度要高，这个很危险。还有中国的养老金，商业保险金要进入市场，还有发展债券市场，要统一起来。还要发展基金市场，这个基金市场是自己选择人家投资，不是金融业，不吸收存款，不应该限制这么多。

　　第五，把上海打造成国际金融中心。要把它变成国际上的人民币定价、交易、清算中心，这是理所当然的，它完全可以承担。通过重组、兼并一定要在上海建几个大型国际金融集团。

　　我们前十年，发展新兴经济的增长超过发达国家3倍，今年可能是新兴经济体跟发达国家一半一半，明年新兴经济体会超过发达国家，中国是其中重要一员，过去我们的改革是企业化，现在的改革是市场化和国际化。我的发言完毕。