美银或抛5%建行H股补资本金

　　美国银行已与中东地区主权财富基金，就出售其所持有的部分中国建设银行H股（00939.HK）股权展开试探性磋商。

　　早报记者 是冬冬

　　

　　大难临头各自飞？

　　10日，路透社援引消息人士的话称，美国银行已与中东地区主权财富基金，就出售其所持有的部分中国建设银行H股（00939.HK）股权展开试探性磋商。不止美国银行，市场还有消息称汇丰银行决定出售手中持有的上海银行8%股权。

　　尽管美银的出售行为并不能和此次美国长期主权信用评级遭下调直接挂钩，但有一点可以肯定，敏感的投资者已经担忧银行业，尤其是对欧债国家敞口较大的欧洲银行。

　　昨日，建设银行H股低开高走，收报5.36港元，涨1.9%。

　　银行业高层安抚市场

　　消息人士称，美国银行正急于改善受抵押贷款损失影响的资产负债表，可能会出售其持有的建设银行H股股份的一半，以强化自身的一级资本。目前，美国银行共持有建行H股10%股份，价值约为170亿美元。根据协议，美国银行在8月29日后就可以自由卖出这些股票。

　　路透报道称，除了与科威特投资局和卡塔尔投资局探讨外，美国银行还与其他投资者进行了接触。消息人士透露，上述美银持有的建行H股股权最终会被出售。

　　有分析师估计，美国银行大约需要500亿美元来满足新的资本需求。

　　虽然标普并未下调美国各银行的信用评级，但投资者担忧银行业能否扛得住美国降级后的市场动荡和经济增速的放缓。

　　10日，道指下跌4.6%，而美国银行股指数（BKX）跌幅高达7.1%。近一个月，美国银行类股票持续走低，BKX指数已经下跌超过20%。

　　华尔街分析师梅里迪斯·惠特尼更是直言，美国大型银行正在变成“僵尸银行”，因为这些银行资不抵债，只能靠政府救助才能继续生存下去。

　　市场的动荡和投资者的担忧迫使美国银行业高管出面稳定信心。

　　10日，美国银行首席执行长布莱恩·莫汉尼表示，目前形势要比2008年金融危机爆发时更好，美国银行将达成其资本目标。莫汉尼称，美国的基本面、美国银行本身以及美国银行业的形势明显要好，能够在没有衰退的情况下满足国际资本目标准则，“我们预料将是缓慢稳定但是艰难的复苏。”

　　作为美国网点规模第二的美国银行，自8月1日以来股价已经下跌30%，在过去一周内市值蒸发了超过300亿美元，其8日股价更是重挫20.3%，“领跌”美国银行股。

　　有投资者怀疑美银可能变卖的股份将包括此前合并的美林。9日，莫汉尼在接受CNBC采访时否认了美银变卖股份以增厚资本的可能性，“美林事实上已经与我们融为一体，我们还可以出售其他不如美林重要的业务。”

　　摩根大通首席执行长杰米·戴蒙10日直指惠特尼 “满嘴胡言”，“我很喜欢惠特尼，但坦白地说，她说的大部分话都是废话。”戴蒙称，所有企业无时无刻面临着各种变化，包括利率、大宗商品价格、薪水、供需等，“你要围绕这些因素管理好企业。”

　　戴蒙还称，摩根大通对于欧洲银行有可控制的风险敞口，“对欧洲银行，我们不会去削减持有的股份也不会撤出，我们满意目前的情况。”

　　《洛杉矶时报》称，银行高管想传达的信息是，这次与2008年金融危机不同，境况也要好得多。

　　高管们安抚市场的效果并不大，10日，摩根大通股价下跌5.6%，美国银行下跌11%。

　　传言重挫法国银行股

　　美国银行股市场情绪尚未平息，在欧债危机中风险敞口最大的法国银行股同样遭到了抛售。10日，法国兴业银行股价一度暴跌23%，之后扳回部分跌幅，收跌14.7%；法国巴黎银行下跌9.5%。

　　事实上，10日，至少有11家欧洲主要银行股价跌幅达到甚至超过8%，其中以法国兴业银行跌幅最大，部分原因是有传言称该银行处境困难，一美国券商高管周三在写给其客户的e-mail中称，“有传闻说一家法国银行即将破产”，而邮件标题则是“法国传言……重复传言”。

　　不过，法国兴业银行澄清，该行对于欧元区接受援助的国家的风险敞口并未威胁到其股票稳定性，并要求法国监管机构调查传言来源。

　　有分析师称，10日欧洲银行股的走势的确很像2008年后半部分，“危机从一个银行蔓延至另一个银行。危险的事情在于，这是否已经成为一种自我实现的预言。”

　　也有分析师将法国银行股暴跌矛头指向了银行资本问题。根据巴塞尔III协议，全球商业银行要在2019年前必须将一级资本充足率的下限上调至7%，并对系统性重要银行要求额外再增加1%-2.5%。欧洲几家银行此前已经开始增资，但法国主要银行尚未开始行动。

　　值得注意的是，市场担忧法国的不仅仅是银行业，还有其国家主权评级，尽管三家评级机构表示法国仍将获得AAA评级。10日，法国总统萨科齐已经要求法国财长和预算部长找出削减公共赤字的方案。法国在欧元区6个AAA级别的国家中负债最为沉重，其债务与GDP之比高达85%，远高于欧元区的60%。

　　《华尔街日报》称，过去两年来，一直有投资者和分析师在争论欧洲银行业是否资金不足，且对于诸如希腊、爱尔兰、西班牙和意大利等深陷欧债深渊的国家风险敞口过大。

　　投资机构Sanford Bernstein的分析师在其备忘录中写道，目前法国银行股的抛售行为是没有理由的，反映了市场更多的脆弱性。该投资机构提及一个令投资者恐慌的因素——防止多家银行出现违约的保险价格在不断攀升，而价格基于很少交易的CDS（信用违约掉期）。

　　不过，已有欧洲金融机构开始行动，减少风险敞口。11日，苏黎世金融服务首席财务官Dieter Wemmer表示，公司已经开始进一步降低较为保守的投资组合风险，并称，截至6月30日公司持有大约80亿美元的意大利债券，但之后减持了20亿美元。

　　此外，路透社11日称，由于担忧法国银行对于欧洲债务危机国家的风险敞口，有一家亚洲银行削减了对法国主要贷款商的信贷额度，而其他五家亚洲银行正在对交易和风险进行评级。

　　录入编辑：张珺