陕西瑞丰的三重布局

　　黄杰

　　一家子虚乌有的骗子公司赫然变身湖南久丰等多家大宗商品电子交易市场代理商之后，又是通过何种手段骗得交易所和交易商双方信任，进而赚取暴利的呢？

　　连日来，《中国经营报》记者深入湖南、上海、陕西三地，与涉案交易所、交易商及已然了无踪影的陕西瑞丰方面展开联系，并初步梳理出了后者不为人知的骗术路径。

　　骗术一：见缝插针谋代理

　　“目前的局面已经乱了，太多了，谁也无法控制了！”在谈论大宗商品中远期电子交易盘的发展现状时，为绝大多数市场提供软件服务支持的上海富远高级分析师罗炫如此感叹！

　　仅以9月为例，截止到14日，短短两周时间，全国就有超过5家市场开业、招商、筹备，如地处湖南的华南商品交易所，山东省首家由省工商局批复成立的综合性大型交易所——山东恒利农产品交易所，均在9月第一周密集成立。

　　“国内目前处于运作状态的大宗商品电子交易盘市场不会少于200家，当然，更多的市场开一年半载就会自然死亡。”一位业界资深人士指出，新开业市场层出不穷的同时，也为代理商带来了诸多新的发展机遇，甚至导致代理商竞争环境进一步恶化。

　　他表示：“任何一家新开业的市场，在运营初期不外乎通过两种方式来活跃盘面。”第一种方式是自建做市商团队。但需要至少3000万元甚至上亿元的巨资投入，并且在如何掌握做市商资金的获利水平、操作波段等方面，均难度很大，不适合新进入者。第二种方式是广泛撒网，快速建立代理商团队，甭管萝卜白菜，只要是菜都捡到筐子里再说。

　　“湖南久丰显然属于第二种情况，新开业不久，董事长冯子勇来自锰矿实业产业，对期货市场和电子交易盘一窍不通，这也导致陕西瑞丰得以见缝插针，从假公司变成真代理，获得了骗人的第一道金牌。”他表示。

　　记者在与湖南久丰接触过程中，公司多位人士亦坦陈陕西瑞丰如何成为公司代理商，本身就是一个秘密。“如果不是冯董事长亲自引进的，就是原来的总裁引进来的。”该公司人士称，按照内部制度，拥有授予代理商身份权限的也只有上述两位高层。

　　有知情人士透露：“不仅仅是陕西瑞丰，目前相当一部分骗子代理商公司盘踞在西北乃至西部地区，他们最主要的护身符就是某某市场的合法代理商，有了这一道护身符，所有交易商或散户在成为他们客户过程中，也就无从质疑该公司是否真实存在。”他说。

　　不难发现，层出不穷的骗子公司、假公司正在成为越来越多的大宗商品电子交易盘市场管理方一道新的课题。“稍有不慎，就可以因为假公司变身真代理，进而给市场带来致命打击。”前述人士称。

　　骗术二：暴利诱人上当

　　仅仅拥有了大宗商品电子交易盘代理商的金字招牌还不行，假公司在行骗过程中，一方面通过电话营销、网络营销手段大肆招揽交易商等客户，另一方面，也在公司门面、内部培训、合同设计、许诺收益率等方面大举“承诺”。

　　“别说半年时间获利60%~80%，在中国任何一个市场，无论期货、股票、还是电子交易盘，你只要一年时间能收益30%，就已经算很牛的高手了。”一位不愿具名的大宗商品电子交易盘市场负责人指出。他说，“按照通常理解，代理商即为中间业务经纪商，类似于期货公司的居间人制度，可以代客理财，也可以仅仅代表某市场为交易商提供技术服务，更可以以代理商身份在辖定区域内主动发展客户。”事实上，商务部牵头发布的《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》中，除了禁止设立新的大宗商品中远期交易市场、保障资金安全、禁止自然人和无行业背景的企业入市交易等内容，最核心一条正是禁止代理业务。

　　但是，如果仅凭散户操作，又如何实现如陕西瑞丰描述的半年时间收益率高达60%~80%的战绩？

　　“所有的散户都会认为，这一收益目标太诱人了，如果不是专业代客理财团队，根本不可能实现。”他指出，此时让散户对假公司真代理产生高度信任感的，正是原来市场交易所的代理授权协议，散户会认为，市场已经完成了尽职调查，它就是真的。

　　陕西瑞丰通过“承诺”暴利，把自身湖南久丰的代理商发挥到了极致。记者同时获得的数份该公司《委托理财协议书》显示，暴利诱惑是自始至终的由头。

　　如在成为山东青州中国环球电子有限公司代理商之后，该公司给交易商在协议书中承诺称，“每4个月为一个操作单位，在结算期内乙方（陕西瑞丰，下同）依据本团队的专业知识将甲方（交易商，下同）的账户盈利保持在60%~80%的收益。甲方须在结算后3日内将乙方所得的分配利润存入到乙方的指定银行账户。”记者注意到，这一约定的乙方收益，即为甲方盈利总额的20%。

　　“散户不可能知道，陕西瑞丰从交易所可以拿到交易手续费80%甚至更高的返佣比例，更无法想象通过恶性刷单，可以将财富完全转移。”他说。

　　骗术三：文字游戏套牢散户

　　“尽管陕西瑞丰的注册主体、公司所有资料都是虚假的，但通过研究它的《委托理财协议书》，能明显感觉到，这是一家老骗子公司，手法相当老道。”一位熟知湖南久丰和陕西瑞丰两方关系的“深喉”人士指出，陕西瑞丰的文字游戏堪称步步为营，散户一旦陷入圈套则永远会被牵着鼻子走。

　　如委托理财部分，条款明确规定：1、甲方同意在协议期内将甲方自有的在某某市场开立，户名为XX，账号为XX，密码为XX，起始资金XX的委托且仅委托乙方进行管理，由乙方在甲方的账户内进行交易的具体操作。2、本协议有效期内，乙方有权利用甲方投资账号内的资金进行交易。3、双方确认，在本协议有效期内，该账户内的资产及其收益的所有权归属甲方所有。4、在本协议有效期内，乙方将作为甲方的代理人在投资账户范围内进行独立操作；甲方承诺不转移投资账户内的资产，不参与或委托其他第三人参与投资账户内的交易，不干预乙方的独立操作。

　　“这一部分，实际是坐实了陕西瑞丰对交易商不可逆转的独家代理身份和篡改交易密码的权利；同时，让交易商也大吃定心丸，认为账户资金不可能转走。更不可能出现变通渠道。”前述人士称，不干预乙方独立操作，也意味乙方即便知道甲方恶性刷单，在交易所坐视不管的情况下，也可能拿乙方没有丝毫办法。

　　骗子的高明不仅仅如此。在《委托理财协议书》第二部分，即开户交易部分，套牢散户的罪证接近于完美。

　　该条款显示：1、甲方可以是有投资风险承受力的自然人、现货供需企业、投资机构。2、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。3、甲方有义务对自己的资金调拨密码保密，交易账户的资金安全由甲方开户银行及交易市场负责。开户后甲方把账户的交易账号和交易密码告知乙方，由乙方进行交易。

　　“开户交易部分进一步明确了甲方作为交易商的权利，但同时陕西瑞丰将自身风险解除的一干二净，任何资金风险规定为开户行和交易所负责。”

　　记者注意到，总计九条的协议之中，陕西瑞丰几乎步步为营的绑架了交易商的操作权、知情权、单方面违约的可能，乃至将来出现纷争时的解决方式。

　　“陕西瑞丰诈骗获利百万元，但它的最关键的平台，却是来自于大宗商品电子交易盘市场方面的代理商身份授权。”北京工商大学证券与期货研究所所长胡俞越直言湖南久丰等市场方必须正视事实，妥善解决经济纷争，而不是选择三缄其口。