发挥地方金融国资平台功能

　　探索金融主业的良性循环与科学发展

　　上海国际集团将紧密跟踪实体经济的需要，及时拓展新兴金融业态，努力建成以市场需求为导向的金融服务机制

　　文‖邵亚良

　　 今年年初,国家发改委正式发布《“十二五”时期上海国际金融中心建设规划》（简称《规划》）,再次强调了上海有别于国内其他区域性金融中心的重要地位和责任使命,并对 “十二五”时期乃至以后更长时期的国际金融中心建设的做出了规划和部署,对于上海国际金融中心建设的各级参与者都具有重要的指导意义。

　　 在新征程上,国际集团将积极践行地方金融国资平台的社会责任,为国际金融中心建设添亮点,为服务实体经济增特色,为上海金融产业的发展扩潜能。

　　抓住政策支持机遇,夯实国际集团发展基础

　　 《规划》对上海金融企业改革创新的总体要求,与上海国际集团作为战略控制型金融投资集团的战略定位是高度一致的。这也更加坚定了我们走专业化、市场化、国际化运营和可持续发展道路的决心。近年来,国际集团汇聚资源优势,探索金融主业的良性循环与科学发展。通过丰富和优化投资布局,初步形成了银行信托、证券基金、资产管理、金融服务与保险、海外平台,以及并表管理子公司、战略持有机构和财务类投资项目“五个板块、三个层次”的矩阵式管理体系。

　　 同时,我们还抓住上海财富与资产管理中心建设的契机,先后主导了4只产业基金的发起和募集,参与1只产业基金发起设立,形成“4＋1”的产业基金集群。此外,集团积极投身一系列重大战略事项和重点项目建设,卓有成效地发挥了金融国资平台的整合功能、国有资本的集聚效应和引领作用,聚集境内外资本、汇聚专业化和国际化人才。

　　 经过多年的实践探索,我们深刻认识到,金融机构持续稳健发展的关键,首先是具备高瞻远瞩的战略规划,形成连贯性的发展思路；其次是拥有前瞻性的研究能力,判清形势、把握机遇；第三要建立市场化的机制体制,谋求创新转型。“十二五”期间,集团将以战略为指引,以研究为抓手,以改革为动力,进一步做强做大金融主业,夯实发展基础。

　　 对金融投资集团而言,核心企业枝繁叶茂,集团才能基业常青。从整体战略考虑,集团计划通过战略导向与产业整合,力争在每个业务板块均能形成一到两家集团并表管理、主业突出的核心企业,构建以“企业为核心,板块为骨架,管控为支撑”的体系。

　　 根据五个板块的特性和现状,国际集团分别制订了比较系统的经营目标。银行信托板块和证券基金板块,集团将进一步优化提升核心金融机构,实现稳健经营、战略协同和联动发展。资产管理板块在“4＋1”产业基金集群的基础上,引导子公司差异化经营,明确各自主营业务,培育形成可并表管理的核心资产。金融服务板块将继续拓展业务门类,为实体经济提供完善的金融一体化服务。海外板块以集团香港公司为载体,探索海外业务发展模式、资本补充机制,以及与集团其他业务板块的协同模式,为集团走出去、打造国际影响力奠定基础。

　　 强化研究、深化改革是集团推动三个层次投资企业创新发展的落脚点,也是提升集团综合经营能级的着力点、突破点。

　　 并表管理的子公司是集团发展的根基,我们将以集团战略为先导,通过多种渠道、加速子公司市场化转型和创新发展；继续加大宏观政策、经济形势和金融行业的研究力度,推进子公司围绕主业定位细化发展路径、挖潜增能,支持有条件的核心子公司改制上市。

　　 战略持有机构是集团发展的支柱。集团将通过并表、法人治理结构等方式继续增强战略控制力,支持战略持有机构通过市场化改革、开放性重组发展壮大。在重大战略事项上与战略持有企业保持密切沟通,与核心金融机构共同创建以客户为中心的综合金融服务体系,增强综合金融服务能级。

　　 财务类投资项目是集团发展的蓄水池。集团将有效履行股东职责,携手投资企业增进经营能力与盈利水平；督促其形成规范的分红制度,提升集团投资收益。对符合条件的财务类投资项目,集团将把握市场形势择机进退,并积极探索资产证券化等资本运作途径,增强资产流动性,实现阶段性资金回笼。

　　深化综合金融功能,践行企业社会责任

　　 根据《规划》指引,在夯实发展基础的同时,国际集团将围绕深化综合金融的主线,在上海经济转型发展中发挥独特作用,实现企业发展与社会责任的双联动。

　　 一是更好地发挥金融国资平台功能,巩固深化集团金融主业。

　　 近年来,国际集团不断探索和深化金融国资平台功能,如支持浦发银行筹建浦发硅谷银行和金融租赁公司、参与上海农商行增资扩股、全力推进国泰君安与申银万国股权置换、支持安信农保创新农业保险品种、配合大众保险顺利引进战略投资者,以及化解爱建信托风险、重组整合爱建股份,有效发挥大股东的作用,强化对战略持有机构的影响力。集团还主导参与了上海股权托管交易中心等一系列重大项目建设,为上海金融市场体系建设提供了有力支撑。

　　 金融国资平台的本质在于通过市场化运作和专业化管理,带动和促进上海金融产业优化升级。“十二五”期间,国际集团将聚焦、创新、发展、壮大,塑造明星企业和品牌特色,锻造成上海金融中心建设的中坚力量。

　　 国际集团将致力于抓住上海金融先行先试的有利时机,新设金融服务机构,争取创新试点,形成示范效应；致力于完善上海金融市场体系,在市政府和监管部门的统一部署下,完善非上市公司股权托管、转让市场体系,探索组建全国统一的信托登记服务市场体系,推进上海国际金融中心建设取得新突破。

　　 二是抓住人民币国际化的契机,全面履行金融资源运作功能。

　　 实现金融资源“引进来、走出去”,丰富人民币跨境投融资渠道,支持国内企业海外发展。目前,在推动人民币国际化方面,集团已经先后完成了人民币国际投贷基金、人民币本外币平行基金等一系列创新试点。作为国内新生业态,集团以敢为天下先的精神和勇气,为人民币走出去积累了宝贵经验。

　　 为了更好地发挥资本放大效应,集团未雨绸缪,计划3－4年以采用产业投资基金方式分期投入约60亿元人民币,直接杠杆社会资本可达400亿元左右,通过母子基金、投贷联动等多级杠杆方式,未来引导、放大、撬动国内外资金规模预计可超过1500亿元人民币。

　　 在综合考虑跨境投融资的便利程度、风险可控度等因素后,集团筹划利用香港业务平台探索拓宽境外人民币资金回流渠道,深入研究境内外人民币调拨的有效方式,争取成为上海人民币跨境投融资中心建设的先行者。

　　 三是深化金融体系服务功能,增强服务经济社会发展的能力。

　　 金融的本质在于服务实体经济的发展。国际集团牢牢抓住这一要义,不断延展金融服务链,在货币经纪、再担保、小额贷款、融资租赁、创业投资等领域增添了一系列新型金融机构,为中小企业以及战略性新兴产业的发展提供有力的金融服务支撑。集团在去年成功地搭建了“投贷保”金融服务平台,以投资企业、银行、小额贷款、再担保等机构联动方式,为小微企业提供“投贷保”综合性金融服务,有效缓解了中小企业融资难问题。

　　 今后,国际集团将紧密跟踪实体经济的需要,及时拓展新兴金融业态,努力建成以市场需求为导向的金融服务机制；彰显金融业态丰富的优势,凝聚各方力量形成制度化的协同机制,走出具有国际集团特色的综合经营之路。另外,我们将挖掘金融机构众多、业务门类齐全的综合优势,大力发展财富管理与资产管理业务,为投资者创造种类繁多、各具特色的金融理财服务,助推上海财富与资产管理中心的建设。

　　 作者系上海国际集团有限公司总裁